「.NET 開発基盤部会 Wiki」は、「Open棟梁Project」,「OSSコンソーシアム .NET開発基盤部会」によって運営されています。
目次 †
概要 †
eKYC（Know Your Customer）
- 銀行に新規口座を開く際、銀行から要求される書類手続き等の総称
- この要件を満たすため、銀行が苦労している
- かつて銀行は顧客の身元確認については競争優位を確立していたが、
- 昨今、金融庁対応が遅れると、数10億ドルの罰金が課せられる。
マネーロンダリングなど犯罪行為に対する適切な防止策
仮想通貨取引の口座開設にはKYCプロセスが設けられていることが多い。
詳細 †
目的 †
- 金銭的被害の低減
- 犯罪利用の回避
- 離脱リスクの回避
- 顧客により良いサービスを提供する
分野毎のユースケース †
金融機関 †
- 融資の回収不能
- マネーロンダリング・テロ資金供与
- 非活発ユーザの離脱兆候発見
- 他の金融商品の提案
キャリア †
- 契約後1か月間のタダでの利用
- 端末代金の回収不能
- 飛ばし携帯としての利用
- 割引プランの提案
ECサイト †
- 代金未収/配達不能（配送 料・回収料）
- 他人名義での商品の横取＆転売
- 商品のリコメンド
KYC → eKYC †
参考 †
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